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¿Qué es Multiplo: un banco, un fondo, una asesoría, ...?
A efectos de las diferentes figuras que tiene la CNMV, Multiplo es lo que se conoce como una EAF (Entidad de Asesoramiento Financiero).
Esto significa que podemos entender en profundidad tus circunstancias personales, objetivos y personalidad frente al dinero (incluyendo tu tolerancia al riesgo), y con esa información, hacerte una recomendación sobre cómo pensamos que deberías gestionar tu tasa de ahorro, liquidez e inversiones (llegando hasta nivel producto). Podemos ayudarte a ejecutar estas recomendaciones, pero no podemos ejecutarlas por ti, ni gestionar tu dinero en tu nombre.
Esto significa que podemos entender en profundidad tus circunstancias personales, objetivos y personalidad frente al dinero (incluyendo tu tolerancia al riesgo), y con esa información, hacerte una recomendación sobre cómo pensamos que deberías gestionar tu tasa de ahorro, liquidez e inversiones (llegando hasta nivel producto). Podemos ayudarte a ejecutar estas recomendaciones, pero no podemos ejecutarlas por ti, ni gestionar tu dinero en tu nombre.
¿En qué se diferencia Multiplo de un roboadvisor?
Hay tres diferencias principales:
En primer lugar, los roboadvisors no asesoran, se limitan a realizar un test de conveniencia para verificar que su producto encaja con tu tolerancia al riesgo. A diferencia de Multiplo, no permiten definir objetivos financieros, trazar una estrategia para alcanzarlos ni recibir recomendaciones sobre ahorro o gestión de la liquidez.
Además, se centran únicamente en productos de inversión, sin abordar otros aspectos clave como la fiscalidad, las herencias o los seguros. Su catálogo suele limitarse a fondos de inversión, dejando fuera otras alternativas relevantes como cuentas de ahorro, depósitos garantizados o inmobiliario.
Por último, no ofrecen acceso a las mejores opciones del mercado, sino solo a sus propios productos. Multiplo, en cambio, recomienda de forma objetiva e independiente las alternativas más adecuadas para cada persona.
En primer lugar, los roboadvisors no asesoran, se limitan a realizar un test de conveniencia para verificar que su producto encaja con tu tolerancia al riesgo. A diferencia de Multiplo, no permiten definir objetivos financieros, trazar una estrategia para alcanzarlos ni recibir recomendaciones sobre ahorro o gestión de la liquidez.
Además, se centran únicamente en productos de inversión, sin abordar otros aspectos clave como la fiscalidad, las herencias o los seguros. Su catálogo suele limitarse a fondos de inversión, dejando fuera otras alternativas relevantes como cuentas de ahorro, depósitos garantizados o inmobiliario.
Por último, no ofrecen acceso a las mejores opciones del mercado, sino solo a sus propios productos. Multiplo, en cambio, recomienda de forma objetiva e independiente las alternativas más adecuadas para cada persona.
¿Multiplo invierte mi dinero por mí?
Como somos una EAF (Entidad de Asesoramiento Financiero), no podemos invertir tu dinero por ti.
Lo que sí podemos hacer es entender muy bien tus circunstancias personales, objetivos y personalidad frente al dinero (incluyendo tu tolerancia al riesgo), y con esa información; hacerte recomendaciones sobre cómo pensamos que deberías gestionar tu tasa de ahorro, liquidez e inversiones. Dentro de este tercer ámbito (inversiones), te recomendamos de manera objetiva e independiente los productos que pensamos que son los más adecuados para ti.
Lo que también haremos, si lo necesitas; es ayudarte a ejecutar esas recomendaciones, por ejemplo, dándote todo el soporte que necesites en los procesos de contratación, compra y/o venta de los mencionados productos.
Lo que sí podemos hacer es entender muy bien tus circunstancias personales, objetivos y personalidad frente al dinero (incluyendo tu tolerancia al riesgo), y con esa información; hacerte recomendaciones sobre cómo pensamos que deberías gestionar tu tasa de ahorro, liquidez e inversiones. Dentro de este tercer ámbito (inversiones), te recomendamos de manera objetiva e independiente los productos que pensamos que son los más adecuados para ti.
Lo que también haremos, si lo necesitas; es ayudarte a ejecutar esas recomendaciones, por ejemplo, dándote todo el soporte que necesites en los procesos de contratación, compra y/o venta de los mencionados productos.
¿Para qué tipo de personas es Multiplo?
Multiplo es para todas aquellas personas que consideran que no tienen el tiempo o los conocimientos necesarios para gestionar sus finanzas personales todo lo bien que les gustaría.
Por nuestro precio, tiene sentido trabajar con nosotros para personas que tengan un volumen de activos financieros de a partir de unos 30.000 €. La cifra puede ser algo menor para personas que tengan una gran capacidad de ahorro y que, gracias a ella, en menos de un año puedan ubicarse en ese volumen de activos.
Nuestros clientes tienen de media unos 200.000 € de activos financieros.
Tenemos también clientes con altos patrimonios (superiores al millón de euros) que tienen niveles de satisfacción tan altos como el resto.
Por nuestro precio, tiene sentido trabajar con nosotros para personas que tengan un volumen de activos financieros de a partir de unos 30.000 €. La cifra puede ser algo menor para personas que tengan una gran capacidad de ahorro y que, gracias a ella, en menos de un año puedan ubicarse en ese volumen de activos.
Nuestros clientes tienen de media unos 200.000 € de activos financieros.
Tenemos también clientes con altos patrimonios (superiores al millón de euros) que tienen niveles de satisfacción tan altos como el resto.
¿Me ayudáis solo con inversión o también con otras áreas de mis finanzas?
Te ayudamos con todo aquello que está relacionado con tus finanzas. Por ejemplo:
Podemos ayudarte a definir tus objetivos financieros (independencia financiera, llegar bien a la jubilación, financiar la universidad de tus hijos, …) y trazar una estrategia para lograrlos.
O a entender si para ti tiene más sentido una inversión financiera o inmobiliaria. O a averiguar si estás o no ahorrando y cuánto, a definir nuevos objetivos de ahorro y a identificar palancas para reducir tu gasto.
A definir qué cantidad de tu patrimonio deberías dejar sin exponer a riesgo y a asegurarte de que a esta parte le sacas el máximo rendimiento en intereses, sin riesgo. O a identificar palancas para optimizar tu carga fiscal, entre otros.
Podemos ayudarte a definir tus objetivos financieros (independencia financiera, llegar bien a la jubilación, financiar la universidad de tus hijos, …) y trazar una estrategia para lograrlos.
O a entender si para ti tiene más sentido una inversión financiera o inmobiliaria. O a averiguar si estás o no ahorrando y cuánto, a definir nuevos objetivos de ahorro y a identificar palancas para reducir tu gasto.
A definir qué cantidad de tu patrimonio deberías dejar sin exponer a riesgo y a asegurarte de que a esta parte le sacas el máximo rendimiento en intereses, sin riesgo. O a identificar palancas para optimizar tu carga fiscal, entre otros.
¿Multiplo trabaja con algún banco o entidad financiera concreta?
No: Multiplo está registrada en CNMV como Entidad de Asesoramiento Independiente, lo que significa que no tenemos acuerdos comerciales con ningún tipo de entidad financiera.
Esto nos permite darte recomendaciones independientes y objetivas. Analizamos todos los productos y plataformas disponibles en el mercado y te recomendamos los más óptimos en términos de comisiones, rentabilidad histórica, potencial de revalorización, intereses, amplitud de catálogo, o facilidad operativa, entre otros.
Esto nos permite darte recomendaciones independientes y objetivas. Analizamos todos los productos y plataformas disponibles en el mercado y te recomendamos los más óptimos en términos de comisiones, rentabilidad histórica, potencial de revalorización, intereses, amplitud de catálogo, o facilidad operativa, entre otros.
