¿Para quién es este servicio?
Para personas que tienen ingresos estables y cierta capacidad de ahorro o patrimonio, pero quieren entender mejor su situación financiera y asegurarse de que las decisiones que están tomando hoy son coherentes con sus objetivos.
No necesitas tener un problema financiero grave. De hecho, muchas personas llegan precisamente porque sienten que podrían estar gestionando mejor lo que han conseguido.
No necesitas tener un problema financiero grave. De hecho, muchas personas llegan precisamente porque sienten que podrían estar gestionando mejor lo que han conseguido.
¿Qué diferencia hay entre tú y un asesor financiero tradicional?
El enfoque es diferente.
No trabajo para venderte productos financieros. Trabajo para ayudarte a tomar decisiones sobre tu dinero.
El objetivo no es recomendarte un producto concreto porque sea el que comercializa una entidad, sino analizar tu situación global y ayudarte a determinar qué estrategia tiene sentido para ti.
No trabajo para venderte productos financieros. Trabajo para ayudarte a tomar decisiones sobre tu dinero.
El objetivo no es recomendarte un producto concreto porque sea el que comercializa una entidad, sino analizar tu situación global y ayudarte a determinar qué estrategia tiene sentido para ti.
¿Y si ya tengo inversiones, seguros, una hipoteca o productos financieros contratados?
Perfectamente.
El objetivo no es empezar necesariamente desde cero. Durante el proceso se analiza tu situación y, en la fase de implementación, pueden revisarse las propuestas que recibas de bancos, aseguradoras u otras entidades para comprobar cómo encajan con tu estrategia.
El objetivo no es empezar necesariamente desde cero. Durante el proceso se analiza tu situación y, en la fase de implementación, pueden revisarse las propuestas que recibas de bancos, aseguradoras u otras entidades para comprobar cómo encajan con tu estrategia.
¿Qué incluye exactamente un Plan Financiero Personal?
Es una estrategia personalizada que integra las principales áreas que afectan a tus finanzas: objetivos de vida, organización económica y ahorro, endeudamiento, protección, jubilación e inversión.
La finalidad es que estas decisiones no se tomen de forma aislada, sino como partes de una misma estrategia.
La finalidad es que estas decisiones no se tomen de forma aislada, sino como partes de una misma estrategia.
¿Qué voy a conseguir después de hacer el plan?
Sobre todo, claridad.
Entenderás mejor dónde estás, qué objetivos tienes, qué prioridades debes establecer y qué decisiones pueden ayudarte a avanzar hacia ellos.
Además, el proceso busca que desarrolles conocimientos, herramientas y hábitos que te permitan seguir tomando decisiones con criterio en el futuro.
Entenderás mejor dónde estás, qué objetivos tienes, qué prioridades debes establecer y qué decisiones pueden ayudarte a avanzar hacia ellos.
Además, el proceso busca que desarrolles conocimientos, herramientas y hábitos que te permitan seguir tomando decisiones con criterio en el futuro.
¿Qué pasa si mi situación cambia después de hacer el plan?
El plan no está pensado para permanecer inalterable.
Tus circunstancias pueden cambiar y también puede hacerlo el entorno económico. Por eso, la estrategia debe poder revisarse y adaptarse cuando sea necesario.
Tus circunstancias pueden cambiar y también puede hacerlo el entorno económico. Por eso, la estrategia debe poder revisarse y adaptarse cuando sea necesario.
¿Cuánto dura el proceso?
El proceso de elaboración del plan dura aproximadamente 2 semanas. Esto es un trabajo en equipo, cuanto mayor sea tu implicación, mayor será la calidad de tu plan financiero.
¿Tengo algún compromiso por tener una primera conversación contigo?
No. La primera conversación es para conocernos, entender tu situación y explicarte cómo trabajo. Después podrás decidir si tiene sentido para ti.